MMCIS — пирамида?! Попробуем разобраться!
Начавшаяся вокруг компании Forex MMCIS Group около месяца назад шумиха по поводу ее вероятного скама (англ. scam - мошенничество, обман) не утихает по сей день. Вопрос о том, что же будет дальше со столь популярной инвестиционной компанией волнует десятки тысяч вкладчиков и блогеров, занимающихся инвестированием в сети. Как предполагали многие инвесторы, варианта развития событий два: 1) слив ММСИС в течение 2-3 ближайших месяцев; 2) переход компании на новый этап. Попробуем разобраться в сложившейся ситуации.
С чего начался шум? В августе 2014 года при попытке вывести деньги клиентам стали приходить требования пройти процедуру верификации. Выглядит это следующим образом:
В связи с началом прохождения компанией MMCIS inc. процедуры получения лицензии на Форекс деятельность в ЕС, компанию обязали проводить идентификацию личности клиентов по установленной процедуре. Согласно принципам регулятора корректная идентификация личности клиента является прочной основой для безопасности его работы на рынке Форекс.
Регулятор предоставляет ряд инструкций по идентификации личности клиента в зависимости от его юридического статуса (физическое лицо, юридическое лицо, бенефициар юридического лица и др.), которые различны по своим сложности и требованиям.
Основной задачей регулятора является удостовериться в том, что лицензированные компании не открывают анонимных счетов и борются с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Прохождение процедуры идентификации личности является обязательным и подлежит прохождению единожды. Это означает, что Вам необходимо пройти описанную ниже процедуру всего один раз, и в дальнейшем Ваш счет будет отнесен в группу подтвержденных....
Поскольку Вы уже являетесь действующим клиентом нашей компании, Вам необходимо будет пройти следующие процедуры идентификации личности:
1. Внести собственноручно Вами № договора, Ваши ФИО, дату договора, и платежные реквизиты для вывода средств,
и заверить Вашей подписью договор о сотрудничестве с компанией (прикреплен).
2. Предоставить нотариально заверенную копия Вашего паспорта (все страницы, где есть какие-либо записи).
3. Документальное подтверждение Вашего адреса прописки (регистрации). Это может быть один из следующих документов:
3.1. Копия квитанции оплаты за коммунальные услуги на Ваше имя (полученную не более чем за 3 месяца до даты предоставления нам);либо
3.2. Выписка по счету из банка (указание суммы на счету не требуется, достаточно подтверждения наличия счета на Ваше имя и указание адреса прописки);либо
3.3. Любые другие документы от официальных государственных органов, где будут четко указаны Ваши ФИО и адрес.
4. Для ускорения завершения процедуры идентификации личности мы предлагаем Вам сделать следующие шаги:
4.1. Пожалуйста, сфотографируйтесь, держа Ваш паспорт (паспорт должен быть действующим, раскрытым на 1(2/3 стр. – в случае наличия на ней нового фото)стр. перед собой, таким образом, чтобы четко было видно Ваше лицо и фото в паспорте. Пришлите фото нам на и-мейл
4.2. Предоставьте дополнительные документы, подтверждающие Вашу личность – нотариально заверенную копию загранпаспорта (паспорт должен быть действующим), нотариально заверенную копию водительских прав (желательно международного образца), нотариально заверенные копии удостоверений личности других видов.Предварительно просим отправить нам сканы вышеперечисленных документов, для проверки. После получения подтверждения с нашей стороны, что все документы в порядке, Вам необходимо будет отправить оригиналы документов.
Думаю, многим клиентам компании знаком текст данного письма. Сначала многие пользователи с опаской восприняли новости о необходимости верификации, однако шум так же быстро утих! Во-первых, компания уже давно заявляла о введении верификации для соблюдения ряда условий, относящихся к деятельности форекс-брокеров, и то, что этот момент пришел ничего удивительного в себе по сути не несет.
Следует отметить, что на данный момент (10 сентября 2014 года) вопрос с верификацией решен у большинства клиентов, столкнувшихся с необходимостью ее проведения, по крайней мере, такой вывод можно сделать исходя из анализа сообщений на форумах (например, ммгп.ру). Причем встречаются и сообщения от людей, вложивших в ММСИС по 50, 100 тысяч долларов. Если компания успешно выводит такие суммы, следует полагать, у нее более чем все в порядке.
Так же следует отметить, что намерения компании о получении европейской финансовой лицензии (и как следствие введение верификации при выводе) ранее были озвучены ее представителями, в том числе директором по развитию, Анастасией Теплыгиной (интервью для журнала FxFactor).
Факты против пирамиды!
Изучение инвест. блогов и соответствующих веток на форуме MMGP.ru вносит некоторую ясность в ситуацию. В разделе "Претензии к компаниям" названного форума размещено более 50 претензий к MMCIS в связи с задержкой выплат. Пишут разное. Кто-то в первой декаде августа подал заявку на вывод, у кого-то возникают проблемы с прохождением верификации, кто-то наоборот пишет, что после прохождения верификации ему без проблем все вывели.
Тем более следует учитывать один немаловажный факт! Популярный форум MMGP далеко не авторитет, так как многие знают кому он принадлежит... Не безызвестная компания Forex-Trend делает на нем погоду, и не исключено, что это черный пиар, о котором мы скажем ниже. Так что, к информации, размещенной на данном форуме, по меньшей мере следует относится с определенной долей подозрения.
Сама MMCIS в ответ на начавшиеся нападки и обвинения в "пирамиде" на некоторых инвест. блогах пишет следующее:
Хорошо, что пишут. Если бы это был скам, тех. поддержка и прочие службы уже бы замолчали, как это было в прошлом году с Владимир FX и Gamma IC. Вот еще пост от представителей на официальном форуме компании:
Так что, полагаю, разразившаяся вокруг ММСИС паника совершенно безосновательна и вызвана, скорее всего, враждебно "настроенными силами", запустившими полноценную пиар-кампанию по очернению успешного конкурента в лице ММСИС!
Кстати, примерно с середины августа компания разослала (уже дважды) предупреждение своим партнерам по поводу складывающейся ситуации, где подробно описывается тактика действий подобных враждебных сил. Вот, что я получил на свой электронный ящик:
Уважаемые партнеры, работая с вопросом поиска новых рефералов и продвижению бренда MMCIS, Вы можете столкнуться с тем, что встретите на своем пути пиарщиков, нанятых конкурентными компаниями.
И удивительного в этом нет, так как рынок Форекс очень высоко конкурентный, и многие, не совсем чистоплотные компании, нанимают себе на работу специалистов по пиару, задача перед которыми ставится - как можно сильнее очернить конкурента. У некоторых компаний такой специалист не один, и сформированы целые отделы черного пиара.
Мы гордимся тем, что мы не используем подобных инструментов и никогда не сказали ни единого плохого слова о наших конкурентах. Вместо того чтобы работать против кого-то и разрушать, мы создаем и строим свое.
Ниже мы расскажем Вам, какие это бывают специалисты, какие именно перед ними ставятся задачи, и какие приемы в своей работе они применяют, чтобы Вы могли, столкнувшись с ними эффективно им противодействовать, и не дать им возможности
сбить с толку Вашего реферала. Кстати, это их цель....
Дальше идет подробный рассказ о разновидностях тролей, заказных комментах и прочей нечисти.
Следует отметить, что именно MMCIS - одна из немногих инвест. компаний, которая не занимается черным пиаром, по крайней мере информации о выявлении таких фактов в сети не обнаружено.
Встречаются весьма толковые комменты по теме в поддержку компании, вот один из них:
Резюме
Анализ комментариев пользователей сети, имеющих вклады в MMCIS, посты на форумах (mmgp взят за основу, о нем уже было выше), позволяет на данный момент предположить только об одном - у некоторых клиентов имели место проблемы с выводом денег в части соблюдения заявленных сроков, а так же выполнением всех формальностей, связанных с прохождением верификации. У большинства из них к моменту внесения правок в эту статью (10 сентября) эти проблемы успешно решены, выплаты и прием новых средств идут своим чередом. Серия прошедших нападок на ММСИС оказалась ей как слону дробина, что не может не радовать!
Так что, друзья, прошу вас оставлять толковые комменты по поводу этой весьма интересной темы! Мнения, личный опыт в студию!
Дополнение от 29.08.2014 г.
Один из пользователей оставил коммент к анонсу этой статьи со ссылочкой на занимательное видео одного ведущего канала на YouTube:
"Радостный инвестор" определенно прав в своих суждениях по поводу черного пиара и отсутствия такового со стороны MMCIS. Будем надеется, что эта череда черного пиара на одну из лучших онлайн инвест. компаний вскоре закончится.
Для вас старался, Частный инвестор